Et sundt lånemarked bygger på gennemsigtighed og ansvarlig långivning.
Siden 2013 har KreditStatus være et vigtig instrument for finansielle virksomheder når det gælder kreditvurdering og ansvarlig långivning. Det er ansvarlighed over for forbrugerne og over for samfundet. Det er den vigtige læring fra Finanskrisen!
Mange danskere kæmper desværre med en dårlig privatøkonomi og det er ikke længere nok udelukkende at tjekke forbrugeren i RKI-registeret. Et dugfrisk overblik over forbrugerens gæld og kreditter er alfa og omega for at forstå forbrugerens privatøkonomi og især gældssituation.
Med KreditStatus kan långivere leve op til gældende retningslinjer om at dokumentere forbrugerens gældsforpligtelser og at kende til deres eksisterende lån og kreditter.
KreditStatus er den eneste valide kilde til daglig opdateret oplysninger om forbrugerens eksisterende gældsforhold og viser bl.a. om forbrugeren overholder betalingsforpligtelser på eksisterende lån og kreditter – altså om der er restancer på lån eller kreditter.
Adgang til over 1 mio. forbrugeres gældsforhold
Indblik i mere end 1,4 mio. lån og kreditter
Indsigt i mere end 58 milliader af gæld og kreditter
Indsigt i restancer på forbrugerens lån og kreditter
Ét komplet billede af forbrugerens gæld
Med KreditStatus kan långivere dokumentere forbrugerens gældsforpligtelser og leve op til gældende krav om ansvarlig kreditvurdering.
KreditStatus er den eneste valide kilde til dagligt opdaterede oplysninger om forbrugeres gældsforhold. Løsningen viser:
Om forbrugeren overholder sine betalingsaftaler
Eventuelle restancer på lån og kreditter
Samlet gæld og antal långivere
Med disse oplysninger kan långivere identificere advarselssignaler tidligt og dermed forhindre, at forbrugeren ender i en gældsspiral
KreditStatus har de helt rigtige dataelementer til at forstå forbrugerens gæld og med daglig opdatering er det en effektivt løsning til at hindre overgældssætning og at forbrugeren fanges i en hurtig udviklende og alt ødelæggende gældsspiral.
KreditStatus viser advarselssignaler i forbrugerens privatøkonomi tidligere end alle andre eksterne kilder.
Løsningen er fuldstændig automatiseret hvilket muliggør en digitalt ansøgningsproces med en højere gennemførselsprocent og samtidig forhindrer forbrugerens eventuelle forglemmelser, fejl og svindel med låneoplysningerne.
Alt dette er tilgængligt for de virksomheder som deltager i KreditStatus.
Disse oplysninger er tilgængelige i KreditStatus
- Navn og adresse på forbrugeren
- Antal låneaftaler
- Antal långivere
- Lånetype
- Stiftelsestidspunkt
- Hovedstol/kreditramme
- Aktuel saldo/restgæld
- Angivelse af om låneaftale er i restance og dato herfor
Alle oplysningerne opdateres naturligvis dagligt.
Medlemmer af KreditStatus
Styrk ansvarlig långivning med bedre indsigt
Hvad opnår virksomheder med at deltage i KreditStatus?
Et stærkt værktøj til ansvarlig långivning og bedre kundeoplevelser. Ved at deltage i KreditStatus får långivere adgang til unik indsigt i forbrugernes gældsforhold og mulighed for at træffe hurtigere, mere kvalificerede beslutninger. Det styrker både forretningen og indsatsen for ansvarlig långivning.
- Støtte ansvarlig långivning og hjælpe forbrugere i potentielle gældsproblemer
- Få adgang til unikke og dagligt opdaterede gældsoplysninger om forbrugere
- Automatiser ansøgningsprocesser og beslutninger
- Opnå højere gennemførselsprocenter ved digitale ansøgningsflows
- Reducér risikoen for svindel og forglemmelser
Hvad er et bedre beslutningsgrundlag?
Data, du kan stole på – opdateret hver dag
KreditStatus giver den mest komplette og aktuelle indsigt i forbrugernes gældsforhold. Med dagligt opdaterede data fra banker og finansielle institutioner får du et solidt grundlag for at vurdere betalingsevne og kreditrisiko.
- Eneste kilde til dagligt opdaterede oplysninger om forbrugers lån
- Dagligt opdaterede restanceoplysninger på forbrugslån og kreditter
- Oplysninger om lån, hvor renter ikke betales
- Indblik i trækningsmuligheder og kreditgrænser på kreditkort
- Data fra banker, som ikke leverer til eSkat
- Detaljerede oplysninger om hovedstol, saldo, lånetype og restancer
Hvad betyder et bedre beslutningsgrundlag i praksis?
Hurtigere beslutninger, færre tab og mere tilfredse kunder
Når beslutninger træffes på baggrund af fulde og opdaterede data, styrkes hele forretningsprocessen – fra kreditvurdering til kundetilfredshed.
- Hurtigere svar giver flere tilfredse kunder
- Effektiv behandling kræver færre ressourcer
- Bedre data giver færre tab
- Reduktion af svindel og forglemmelser
KreditStatus i samspil med andre datakilder
Et komplet billede af forbrugerens økonomi kræver flere perspektiver. Jo flere relevante datakilder der inddrages, desto mere præcis bliver kreditvurderingen. Ved at kombinere oplysninger fra flere kilder kan långivere opnå et mere nuanceret billede af forbrugerens økonomi – og samtidig verificere data på tværs.
Experian tilbyder både KreditStatus, e-skat og kategoriserede PSD2 transaktioner i kredit-løsningen CreditBoard, hvor disse og flere andre kilder samles.
Kontakt os
Vil du vide mere om KreditStatus eller måske have en gennemgang af løsningen? Så tøv endelig ikke med at kontakte os. Vi vender tilbage hurtigst muligt.
Du kan til enhver tid afmelde dig. Læs, hvordan vi håndterer dine personoplysninger her. Vi gør opmærksom på, at din henvendelse ikke må indeholde følsomme og fortrolige oplysninger som f.eks. personnummer eller lign., da transmissionen af data via denne formular ikke er krypteret.